Политика AML/KYC

Наш Сервис Lunabit.cc обязуется соблюдать международные и местные законы для предотвращения незаконной деятельности, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. В рамках этой политики, мы внедряет следующие меры:

Мониторинг транзакций

Транзакции пользователей анализируются для выявления подозрительной активности. Если возникнут подозрения относительно транзакции, Сервис может запросить дополнительные документы или заблокировать учетную запись. Сервис собирает данные, фильтрует их, ведет записи, управляет расследованиями и составляет отчеты для контроля рисков. Для определений таких транзакций используется сервис GetBlock.

Оценка рисков

Каждая транзакция проверяется на предмет риска с помощью AML-сервисов. Если уровень риска транзакции превышает 50%, она может быть заморожена. Сервис может отказать в предоставлении услуг, если риск по определенным категориям (например, Dark Service, Dark Market, Scam, Mixer, и т.д.) превысит 1,5%. В случае высокорисковых транзакций требуется прохождение KYC-проверки для подтверждения личности пользователя.

Проведение обмена

LunaBit предупреждает пользователей о недопустимости использования Сервиса для отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества и других незаконных операций. Для предотвращения таких операций, Сервис выдвигает определенные требования:

• Отправителем и получателем платежа по заявке должно быть одно и то же лицо.
• Контактные данные должны быть достоверными и актуальными.
• При подозрении на незаконную деятельность Сервис может приостановить выполнение операции, запросить документы и передать информацию в правоохранительные органы.

Условия возврата средств в рамках процедур AML/KYC

Если Сервис имеет обоснованные подозрения в отношении Клиента о возможной причастности к незаконной деятельности, включая отмывание денежных средств, попытку легализации цифровых активов, полученных неправомерным путем, либо если средства имеют потенциально криминальное происхождение, Сервис вправе использовать любую законную информацию, сторонние AML-инструменты анализа блокчейн-транзакций, а также собственные системы мониторинга и скрининга.

В таком случае Сервис оставляет за собой право:

1. Запросить у клиента дополнительную информацию и документы, подтверждающие законность происхождения цифровых активов.
2. Временно приостановить или полностью заблокировать учётную запись и связанные с ней операции до завершения проверки.
3. Передать информацию о транзакции и клиенте в компетентные финансовые и/или правоохранительные органы в соответствии с применимым законодательством.
4. Запросить документы, подтверждающие:
   • личность клиента;
   • адрес регистрации или проживания;
   • источник происхождения средств;
   • иные сведения, необходимые для прохождения KYC/AML-проверки.
5. Осуществлять возврат цифровых активов исключительно на реквизиты, с которых был произведён первоначальный перевод, либо на иные реквизиты после полной проверки и одобрения службой безопасности сервиса.
6. Отказать в выводе средств на счета третьих лиц без объяснения причин.
7. Удерживать средства клиента на специальных счетах сервиса до завершения внутреннего расследования.
8. Анализировать и контролировать цепочку транзакций цифровых активов с целью выявления подозрительных операций.
9. Отказать в предоставлении услуг при наличии обоснованных сомнений в законности происхождения средств, в том числе в случаях невозможности отследить полную историю движения цифровых активов.
10. Не раскрывать клиенту детали, методы и результаты проведения внутренней проверки.

Возврат средств при прохождении KYC

Клиенты, успешно прошедшие процедуру идентификации (KYC) и не имеющие признаков участия в деятельности, связанной с отмыванием денежных средств (AML), имеют право на возврат разблокированных цифровых активов.

Возврат осуществляется с вычетом комиссии сети в течение 24 часов с момента принятия положительного решения по проверке.

Возврат средств при отказе от прохождения KYC

В случае отказа клиента от прохождения процедуры идентификации (KYC) либо невозможности подтверждения личности и происхождения средств, Сервис вправе осуществить возврат цифровых активов.

При возврате может быть удержана комиссия до 5% от суммы операции, но не более эквивалента 100 (ста) долларов США.

Срок возврата составляет до 10 (десяти) рабочих дней с момента принятия решения о возврате.

Для проверки адреса перед обменом вы можете воспользоваться сервисом BestChange