Политика AML/KYC

LunaBit обязуется соблюдать международные и местные законы для предотвращения незаконной деятельности, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. В рамках этой политики, LunaBit внедряет следующие меры:

1. Мониторинг транзакций

Транзакции пользователей анализируются для выявления подозрительной активности. Если у LunaBit возникнут подозрения относительно транзакции, сервис может запросить дополнительные документы или заблокировать учетную запись. LunaBit собирает данные, фильтрует их, ведет записи, управляет расследованиями и составляет отчеты для контроля рисков.

2. Оценка рисков

LunaBit проверяет транзакции на предмет риска с помощью AML-сервисов. Если уровень риска транзакции превышает 50%, она может быть отклонена. Сервис может отказать в предоставлении услуг, если риск по определенным категориям (например, Dark Service, Dark Market, Scam, Mixer, и т.д.) превысит 1,5%. В случае высокорисковых транзакций требуется прохождение KYC-проверки для подтверждения личности пользователя.

3. Проведение обмена

LunaBit предупреждает пользователей о недопустимости использования сервиса для отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества и других незаконных операций. Для предотвращения таких операций, сервис выдвигает определенные требования:

• Отправителем и получателем платежа по заявке должно быть одно и то же лицо.
• Контактные данные должны быть достоверными и актуальными.
• При подозрении на незаконную деятельность сервис может приостановить выполнение операции, запросить документы и передать информацию в правоохранительные органы.

LunaBit также оставляет за собой право:

• Запрашивать дополнительную информацию, подтверждающую законность происхождения средств.
• Блокировать учетную запись и операции пользователя, передавать информацию в контролирующие органы.
• Требовать документы для подтверждения личности и платежеспособности.
• Осуществлять возврат активов только на реквизиты, с которых был осуществлен перевод, после проверки.
• Отказаться от вывода средств на счет третьих лиц без объяснения причин.
• Удерживать средства до полного расследования инцидента.
• Контролировать всю цепочку транзакций.
• Отказаться от предоставления услуг в случае подозрений в законности происхождения активов.

LunaBit стремится к прозрачности и безопасности своей деятельности, принимая все необходимые меры для соблюдения политики AML/KYC.